Trong bối cảnh các công ty phải đối mặt với những yêu cầu ngày càng cao về độ chính xác và tốc độ trong việc báo cáo tài chính, công nghệ đã và đang là yếu tố quyết định giúp tự động hóa các quy trình kế toán truyền thống. Numeric, một công ty khởi nghiệp công nghệ, đã gây ấn tượng mạnh khi vừa huy động thành công 28 triệu đô la trong vòng gọi vốn Series A để tiếp tục phát triển phần mềm kế toán tích hợp AI. Sản phẩm của họ không chỉ giúp các nhóm kế toán tiết kiệm thời gian mà còn giảm thiểu lỗi sai và nâng cao hiệu quả công việc.
Trong lĩnh vực kế toán, một trong những công việc tốn nhiều thời gian và dễ xảy ra sai sót nhất là đóng sổ sách cuối tháng và cuối quý. Quy trình này thường yêu cầu kế toán phải xử lý khối lượng lớn dữ liệu tài chính, đối chiếu và phân tích các biến động tài khoản để giải thích lý do cho các thay đổi từ tháng này sang tháng khác. Đây là một công việc phức tạp, đòi hỏi sự chính xác cao và tính kiên nhẫn.
Năm 2020, Parker Gilbert, nhà sáng lập của Numeric, đã nhận ra vấn đề này trong quá trình làm việc tại một startup giai đoạn đầu. Sau nhiều lần gặp khó khăn và mất nhiều thời gian vào việc quản lý tài chính và kế toán, anh quyết định thành lập Numeric với mục tiêu tự động hóa phần lớn các công đoạn của quy trình đóng sổ sách. Sự xuất hiện của AI tạo sinh (generative AI) trong những năm gần đây đã giúp nâng cao khả năng của Numeric, biến nó trở thành công cụ đắc lực cho các phòng ban kế toán của các công ty lớn như Brex, OpenAI, Plaid, và Wealthfront.
Phần mềm của Numeric giúp các nhóm kế toán giảm bớt vài ngày công việc trong quá trình đóng sổ sách hàng tháng. Điều này được thực hiện thông qua việc tự động tổng hợp và đối chiếu dữ liệu từ nhiều hệ thống kế toán khác nhau và từ các bảng tính Excel. Sản phẩm này sau đó sử dụng AI agent để xem xét từng mục và phân tích sự thay đổi so với tháng trước. Nếu hệ thống phát hiện bất thường hoặc biến động không mong đợi, AI sẽ cung cấp giải thích chi tiết về nguyên nhân sự thay đổi.
Ví dụ, nếu AI nhận thấy rằng chi phí pháp lý của công ty tăng đáng kể vào tháng 10 so với tháng 9, hệ thống sẽ tự động đưa ra giải thích như: "Chi phí pháp lý của bạn đã tăng lên trong tháng này vì bạn đã thanh toán thêm X số tiền cho công ty luật Wilson Sonsini để hỗ trợ cho vòng gọi vốn."
Điều này không chỉ tiết kiệm thời gian mà còn giúp giảm thiểu rủi ro sai sót, đồng thời cung cấp cho kế toán các thông tin rõ ràng, dễ hiểu về những biến động trong tài khoản tài chính.
Một trong những mối quan ngại đầu tiên khi sử dụng AI để phân tích tài chính là vấn đề “ảo giác AI”, tức là AI có thể tạo ra những thông tin không chính xác hoặc dựa trên cơ sở dữ liệu không đúng. Tuy nhiên, Gilbert khẳng định rằng Numeric đã phát triển các cơ chế kiểm soát chặt chẽ để đảm bảo độ chính xác của dữ liệu. AI của Numeric luôn cung cấp các liên kết đến dữ liệu gốc, cho phép kế toán dễ dàng kiểm tra lại bất kỳ thông tin nào mà AI đưa ra.
Mặc dù hiện tại việc đối chiếu và tính toán cuối cùng chưa được thực hiện hoàn toàn bởi AI, Gilbert cho biết anh kỳ vọng hệ thống AI của Numeric sẽ sớm có khả năng thực hiện các tác vụ này một cách chính xác và nhanh chóng. Ông tin rằng, trong tương lai gần, mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) sẽ ngày càng trở nên mạnh mẽ hơn trong việc tổng hợp và phân tích lượng lớn dữ liệu.
Chính những bước tiến vượt bậc này đã khiến Numeric thu hút được sự quan tâm lớn từ giới đầu tư. Sau khi huy động thành công 10 triệu đô la trong vòng gọi vốn seed cách đây 5 tháng, công ty tiếp tục gọi được thêm 28 triệu đô la trong vòng Series A. Vòng gọi vốn này do Menlo Ventures dẫn dắt, với sự tham gia của các nhà đầu tư mới như IVP và Socii, cùng những nhà đầu tư trước đó như Founders Fund, Long Journey, 8VC, Friends & Family Capital, và Fifth Down.
Croom Beatty, đối tác tại Menlo Ventures, chia sẻ rằng ông đã dành nhiều thời gian tìm kiếm các công ty có khả năng đột phá trong lĩnh vực phần mềm kế toán, và Numeric là một trong những startup đầu tiên trong danh mục này thực sự gây ấn tượng. Beatty nhận định rằng, lợi thế cạnh tranh của Numeric nằm ở việc kết hợp quy trình làm việc phức tạp với dữ liệu phức tạp, điều mà thị trường kế toán chưa từng được phục vụ tốt bởi các công ty công nghệ khác.
Numeric hiện đang cạnh tranh với các công ty phần mềm kế toán lớn như BlackLine và FloQast. FloQast, một startup có tuổi đời 11 năm, đã được định giá 1,6 tỷ đô la sau vòng gọi vốn Series E vào tháng 4 năm nay. Dù vậy, Beatty tin rằng khả năng tích hợp AI của Numeric sẽ mang lại cho công ty lợi thế vượt trội, đồng thời mở ra cơ hội để phát triển thêm các sản phẩm mới trong tương lai, chẳng hạn như khả năng lập kế hoạch tài chính và phân tích — một thị trường mà Anaplan hiện đang chiếm lĩnh.
Mặc dù thị trường phần mềm kế toán đang chứng kiến sự phát triển mạnh mẽ của AI, việc phát triển một giải pháp tương tự như Numeric không phải là điều dễ dàng. Beatty nhấn mạnh rằng, sự phức tạp của các quy trình kế toán và khối lượng dữ liệu cần xử lý là rào cản lớn đối với các startup mới muốn tham gia thị trường này.
Numeric đang mang đến một cuộc cách mạng cho ngành kế toán bằng cách ứng dụng AI để tự động hóa các quy trình phức tạp và tốn thời gian. Sự thành công trong việc huy động vốn của công ty là minh chứng cho tiềm năng to lớn mà công nghệ này mang lại. Tuy nhiên, trong quá trình phát triển, Numeric cũng cần phải giải quyết những lo ngại liên quan đến tính chính xác và bảo mật của AI. Với đà phát triển hiện tại, Numeric có thể sẽ trở thành một trong những công ty tiên phong trong việc chuyển đổi số hóa ngành kế toán trong tương lai gần.
